本报记者 李铮 本报通讯员 李淼

　　“周二合规培训，下周合规考核。”8月27日，在郑州银行南阳分行综合管理部，记者看到几乎每一台电脑上关于“合规”的事项都被特意“强调”。

　　“风险管理是银行的生命，尤其对于南阳分行，作为郑州银行首家异地分行，做到合规经营，做好风险管理的典范是我们的责任。”郑州银行南阳分行行长李用根说。

　　有着26年金融业从业经验，长期担任风险管理部门总经理的李用根深知合规建设的重要意义，南阳分行用责任将“合规郑银”的金字招牌树立在南阳金融业中。

　　刚性制度筑牢合规围墙

　　2010年8月5日，郑州银行南阳分行成立，在5年的磨砺中，南阳分行建立起了一整套的合规经营制度，筑牢合规经营的围墙。

　　近两年来，南阳分行不断梳理内部架构，改进信贷审批流程，完善风险控制措施，确保每笔信贷业务的严格贷前审核，将不符合规定、资料不完善、资料中存在的问题以及风险点加以揭示，把风险控制在可控范围内，信贷档案资料的完整性、合规性明显提高，为分行信贷业务的开展保驾护航。

　　结合南阳分行的实际情况，南阳分行制订并下发适用分、支行前台的《清算资金报告制度》、《分支机构库存现金限额通知》、《反洗钱管理制度》等规章制度。同时，严格落实各项规章制度，建立“个人自查、柜组长督促检查、负责人定期全面检查”三位一体的监督检查管理体系，开展定期与不定期的业务检查，促使分、支行营业点内部养成良好的自查习惯，永不触碰“四十条高压红线”。按照总行“合规长效机制建设年”活动要求，南阳分行从行长起，层层签订岗位合规责任与承诺书，并在责任承诺书中增加“不合规即离职”的承诺内容，确保落实一般性监管政策和措施要求的合规率达到95%以上。

　　柔性管理让合规文化

　　深入人心

　　《中庸》有云，博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。要学好做好一件事，就要对所学的东西详细询问，彻底搞懂，慎重思考，明白辨别，切实践行。“‘合规郑银’创建亦如此。”李用根说。

　　为了让合规观念深入人心，2013年以来，积极开展合规执行宣誓、合规责任书签订、合规知识考试、合规辩论赛等各项合规活动，“合规警言”、“客户经理十不准”、“内审四十条”等在办公区各处随时可见。每周由行长带领员工学习合规制度、不定期查看员工的业务操作流程。促使员工主动思考、讨论，最终形成全行范围内“人人学合规、人人懂合规、人人讲合规、人人做合规”的合规文化氛围。

　　“合规文化是郑州银行企业文化的一个重要方面，需要形成体系、形成传统，进而传承下去。我们要走的路还有很长。”李用根说。未来南阳分行将结合实际积极探索，将合规风险管理与自身的银行文化、战略发展、人才战略、营销策略等相结合方面建立起长效机制。