如果说财富管理1.0时代是行业的初创和扩张期的话，那么财富管理2.0时代则是行业的成熟和稳定期。财富管理行业将过渡到一个由客户需求驱动，通过大财富管理平台进行资产配置乃至个性化定制，以全面满足客户需求的新时代。财富管理2.0时代将至少呈现出如下特点：产品供应去中心化，理财师决策中立化，理财产品供需均衡化，客户服务与维护团队化，财富管理服务增值化。客户理财需求不再是单纯追求投资利益最大化这一基本需求，而是要求在财产增值的基础以上，对客户自身生活中所能涉及事件进行管理和规划，即财富管理增值服务。