烟台警方破获5.5亿元地下钱庄案办案人员总结此类案件侦破经验

　　多部门联手打击地下钱庄最有效

　　近日，山东省烟台市公安局破获一起特大非法经营地下钱庄案件，涉案总金额初步统计近5.5亿元。

　　据烟台市公安局经侦支队一大队大队长宫嘉鹏介绍，此次行动是在公安部和山东省公安厅的统一部署下，由烟台市公安局从经侦、网安等部门调集精干警力，与芝罘分局联合发起的一次收网打击行动。截至目前，共抓获犯罪嫌疑人14名，打掉地下钱庄窝点10个，扣押、冻结涉案资金300余万元。

　　享受破案喜悦的同时，宫嘉鹏也切身感受到多部门联合作战对于打击地下钱庄犯罪的重要意义。刚刚办理完此次案件，宫嘉鹏便马不停蹄地奔赴北京，参与到另一起案件的侦破。

　　利用办案间隙，宫嘉鹏向《法制日报》记者讲述了这起地下钱庄案的侦破过程。

　　顺藤摸瓜捣毁犯罪窝点

　　在开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的第二次专项行动中，烟台市公安局接到公安部经侦局和中国人民银行反洗钱部门转来的案件线索，立即组织办案人员调查核实。

　　专案组通过多种途径查找相关案例和资料，选派专案民警多次赶赴江苏南京、甘肃兰州、河北唐山、山东威海等地查证线索，调取近百个嫌疑账户，从海量资金往来信息中逐步查清曲某、张某等犯罪嫌疑人开设地下钱庄的组织架构、作案手法、资金流向等情况。并获取这些人非法从事外汇买卖和跨境汇兑的部分证据。

　　10月21日，按照公安部和山东省公安厅的统一部署，烟台警方集中抓捕涉案犯罪嫌疑人，当日便抓获曲某、张某、丁某3名主要犯罪嫌疑人，扣押、冻结涉案资金100余万元。

　　截至目前，警方共抓获犯罪嫌疑人14名，并采取相应强制措施，犯罪嫌疑人对其非法从事外汇买卖和跨境汇兑的犯罪行为供认不讳。

　　经查，曲某等3名犯罪嫌疑人自2009年开始从事非法外汇买卖活动，其中以“对敲”方式非法牟利的涉案资金就高达5亿余元。

　　公众法律意识亟待提升

　　涉案人员复杂，是该案留给宫嘉鹏的一个深刻印象。

　　据宫嘉鹏介绍，“对敲”是这起案件犯罪嫌疑人的一个主要作案手法。有客户需要大量外币时，曲某等人便通过多种途径，联系在境内设有离岸账户并有境外账户的船东，按照1美元收取半分到二分钱不等的佣金，将客户购买外币的资金打入船东的国内个人账户，待船东收到钱后，再通过自己的离岸账户或境外账户将外币汇入曲某或者客户指定的国外账户。

　　宫嘉鹏告诉记者，这时候参与其中的船务公司自然也就成了地下钱庄实施犯罪行为的帮凶。一些船务公司、外贸公司由于自身业务需要，都开设有方便进行外汇兑换业务的相关账户，如果经不住眼前利益的诱惑，很容易被犯罪分子所利用，从而触犯相关法律。

　　办案过程中警方发现，很多普通市民也参与其中。

　　据宫嘉鹏介绍，烟台打掉的这个地下钱庄并不像外界所认为的那样，是一个非常严密的组织，实质上更像一个个松散的利益共同体。除了像曲某等人一样的组织者，还有一些专门从事中介性质服务的“介绍人”，以及大量具有相关“业务能力”的公司和普通市民。

　　宫嘉鹏说：“只要一个人有境外账户可以协助地下钱庄实现外汇倒卖，就可能有中介找来与他合作。交易后当事人可以获取提成，中介则获取介绍费用。长此以往，一些以前不是中介的人，也可能慢慢开始做起中介业务。这种情况下，几乎每个人都可能成为中介。”

　　而更让宫嘉鹏担忧的是，很多人已经触犯了法律，自己却还没有意识到。“由此看来，当前公众对地下钱庄犯罪行为的认识仍有待提升，有必要进一步加强相关普法教育。”

　　联合作战具有重要意义

　　据了解，地下钱庄并非法律概念，而是一种俗称。当前泛指以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等的违法犯罪活动。

　　在北京市威宇律师事务所执行主任滕立章看来，地下钱庄游离于现有金融管理体系之外，进行资金汇兑转换或跨境资金转移，已成为走私、贪污腐败犯罪进行洗钱服务的主要方式。此外，还常常被一些外资企业或私营企业利用进行资金的境内外转移，以此规避汇兑支出和税收监管，是国内庞大地下财富流失的主渠道。

　　宫嘉鹏说：“一些贪腐分子通过地下钱庄转移资产，逃避法律制裁，也不容忽视。”

　　鉴于以上原因，更加全面有效地打击治理地下钱庄，已然成为当前一个十分重要的社会问题。

　　但由于地下钱庄案件往往存在涉案人员复杂、所处地域分散等特点，给侦破工作带来较大阻碍。

　　这种情况下，就需要多部门之间联动配合。宫嘉鹏说：“办案过程中，银行、外汇、海关、工商等相关部门的配合取证给了我们很大帮助，与检察院、法院之间及时有效的沟通，也为案件成功告破争取了宝贵时间。”

　　滕立章也认为，打击治理地下钱庄，各个职能部门联动配合十分重要。公安部门如果能够利用好法院、检察、银行、海关、信贷、保险、证券、工商、税务等部门的大数据信息，及时发现地下钱庄的异动，可以进一步强化事先预防，及时获取犯罪线索。

　　不过宫嘉鹏坦言，虽然有关部门已就相关问题征求意见，但至今没有出台司法解释，地下钱庄的犯罪标准和证据规格尚有待进一步完善。此外，境外证据的获取存在较大难度，这种情况下，是否仅通过较为充分的境内证据就可以实现对地下钱庄犯罪行为的合理判定，也有待进一步明确。(记者 蔡长春 通讯员 钟鸣)