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基金公司挖了坑,却要这些基民买单!
2016-02-24 09:55:00
 

  昨天的投资早餐里,菜导为大家播报了10家创业板公司发布退市风险警示公告,分别是星河生物、欣泰电气、同花顺、锐奇股份、京天利、金亚科技、吉峰农机、恒顺众昇、宝利国际和安硕信息。

  菜导扒了一下这些公司的年报,又结合了基金四季报重仓股名单,发现其中有不少股票是被公募基金重仓的!

  包括星河生物、同花顺、金亚科技、恒顺众昇和宝利国际。喜欢买基的菜友们可要注意了,下面这些基金可能会被它们连累!

  在这些可能连累基金的股票中,停牌股是最可怕的。为什么这么说呢?

  因为一般来讲,基金公司持有这些可能有退市风险的股票,应该是有心理准备的。

  如果不看好可以随时卖掉,而股票价格也会充分体现在基金净值中。但是停牌股对基金们来说,是想甩也甩不掉的“癞皮狗”啊!

  上面这张表里就有一只这样的“癞皮狗”,股市里我们也叫它“黑天鹅”。它就是目前退市可能性最高的金亚科技!

  该公司近年来业绩不断下滑,还陷入财务造假的丑闻。最关键的是,它从去年6月9日就开始停牌了,到现在都没复牌!这意味着,买入这只股票的基金,现在都还套着呢。

  这只“黑天鹅”一旦复牌,很可能会狂跌不止。基金公司不能抛掉这只停牌股,但基民可以啊,很多基民看到这公司是这个鸟样,第一反应当然是抛掉重仓这只股票的基金。

  这样一来基金公司就会面临持有人的大规模赎回。但是,基金公司也不是傻子,当然不会让自己吃亏啦!!!

  事实正是如此。这几天多家基金公司发布了紧急公告,调整了对这只股票的估值。

  菜导现在看到的就包括广发基金、富国基金、交银施罗德、汇丰晋信发布了公告,它们分别将该股的估值定为8.67元、8.8元、8.67、8.51元。

  这是啥意思呢?就是说你这时候想要赎回基金的话,金亚科技的股票资产只能按照这个价格给你赎回了。

  此前菜导介绍过对停牌股的几种估值算法,大多数时候基金们都是按照指数收益法对停牌股进行估值的。

  有媒体计算,如果按照这个方法,金亚科技停牌前价格为34.51元,期间AMAC信息指数累计跌幅为52%,估值应在16.56元左右。

  我们再来看看基金公司下发的公告,以广发基金为例:

  看看人家的公告,没有写清楚这个估值调整的依据是啥,也没有写用了什么算法,干脆利落告诉基民们:就这样定价了!

  也是,现在哪家基金公司不是像大爷一样,小基民只有等公告的份,想跟基金公司商量?siao话!

  对基民来说,能够知道的只有:如果此前没有赎回,现在想要赎回的话,8块钱和停牌前的34.51元相比,整整亏了75%呀!

  我们都知道,去年上半年大牛市里,创业板泡沫被无限放大。基金们为了争取更好看的业绩和排名,也疯狂参与其中。

  然而最终为这种行为埋单的,却是草根基民!

  这才是真实的故事,里面是普通基民的血汗钱泪!

  基金公司这么欺负宝宝们,菜导作为有正义感的互联网金融狗,怎么会袖手旁观呢!怎么破?以下提供几种可以尝试的方法。

  1、对于停牌中的金亚科技

  赶紧看看手上有没有上表中提到的基金。如果不幸中雷,第一时间查看相关公司公告(可以上天天基金网、巨潮资讯网或基金公司官网查询,这几个地方的信息比较全),或者直接打电话问客服。

  (1)确认还没有发布估值调整公告的:趁着它们还没进行估值调整,赶紧抛掉,以免夜长梦多。

  (2)已发布估值调整公告的:等待股票复牌,说不定会峰回路转:如果到时候股价表现没有那么糟糕,高出基金公司此前的估值,而基金公司还没来得及把估值重新修复,那么基金净值很可能会出现短暂的大涨!

  (3)如果复牌后股价真的跌得惨无人道,可采用转换基金法。把“中毒”基金换成没有重仓“黑天鹅”的健康基金可以节省一些手续费。

  (4)关于提前赎回基金:如果你认为股票复牌后会跌得比基金公司估值的更惨,对你的基金会产生后续影响,那么赎回前必须计算一下:你的手续费损失能否与后期基金净值下跌损失相抵。

  2、对于其他股票

  退市风险提示毕竟不是真正的退市。但如果菜友们担心后续影响的话,也可以把相关基金赎回。

  不过要注意的是,表格里目前只有被列入基金十大重仓股的股票信息。

  也就是说,那些还没公布年报的公司也可能被基金买入了,只是没达到十大重仓股的级别,所以查不到信息。

  话说回来,这种情况的话菜友们也不必太过担心,这说明股票在基金净值中比重不大,即使有负面影响应该也不会太大。


编辑:小微

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来源 | 网易

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